El caso de San Pedro volvió a alertar sobre las estafas piramidales: el antecedente en la región
Las denuncias contra Rainbowex en San Pedro tiene similitudes con Hyper AI, que dejó cientos de estafados en Zona Sur. Qué dicen los expertos.
En San Pedro, localidad ubicada 170 kilómetros al noroeste de la ciudad de Buenos Aires, miles de personas (estiman que un tercio de la población) invirtieron sus ahorros a través de una plataforma denominada Rainbowex, que prometía altos rendimientos en criptomonedas en un corto plazo. La preocupación comenzó cuando algunos inversores comenzaron a cuestionar la legalidad del esquema, lo que ha llevado a que las autoridades inicien una investigación de oficio ya que creen que se trata de una estafa piramidal.
Como este caso, en Zona Sur, hace tres meses, un grupo de vecinos denunció a una supuesta empresa llamada Hyper Al por pérdidas millonarias bajo la modalidad de estafa piramidal por medio de una app de inversión. Bajo la promesa de “libertad financiera”, a través de grupos WhatsApp los invitaban a invertir en criptomonedas para ganar más dinero, pero los vecinos no obtuvieron beneficios ni pudieron recuperar lo invertido. Hubo otros casos, claro, que tuvieron ganancias importantes porque pudieron “irse a tiempo”.
Muchos damnificados, en diálogo con El Diario Sur, contaron su experiencia. Gabriela, vecina de Avellaneda de 35 años, realizó la inversión pensando hacer crecer sus ahorros pero sufrió la misma estafa. “Mi experiencia fue espantosa, yo ingresé a través de mi sobrino que también fue estafado. Yo invertí casi 900 dólares y no pude retirar nada y fue horrible saber de que jugaron así con nosotros”, afirmó. Los vecinos hicieron la denuncia pero, según informaron, todavía esperan que haya algún tipo de consecuencia.
Según contaron, había 22 grupos de WhatsApp y en cada grupo había mil personas. Allí, los representantes de la empresa enviaban promociones del día para duplicar o multiplicar el dinero invertido. En este marco, las personas afectadas denuncian a dos vecinos de Monte Grande de liderar esos grupos y promover las inversiones.
Esta última característica tiene una gran similitud con el caso de San Pedro, donde una mujer apodada “La China” recomendaba a los usuarios cuándo invertir en la plataforma. Según pudieron investigar, la mujer no era experta en inversiones sino que se trataba de una actriz de doblaje oriunda de Indonesia. El caso de San Pedro avanza con velocidad y la Justicia Federal ya allanó dos domicilios vinculados a la empresa Rainbowex.
Opinión
Por Lucía Fainboim. Especialista en crianza y ciudadanía digital. Directora de la consultora Bienestar Digital.
Me parece que esto que está pasando de la proliferación de estafas bajo esquema Ponzi tiene que ver con un espíritu de época que conjuga varias cuestiones. Por un lado, hay una búsqueda muy fuerte del dinero fácil, hay una desesperación especialmente en las juventudes, porque el dinero ya no se vincula con el esfuerzo, con el trabajo y el estudio. Después hay algo interesante para pensar que es cómo el estilo de las plataformas que promueven que todo sea una recompensa inmediata donde no hay espera, estimula una forma de pensar en la que todo sea inmediato. Eso sumado a un espíritu de época que tiene que ver con el rendimiento 24/7; el tiempo de ocio está cooptado por el entretenimiento y la productividad, en ese contexto en cualquier tiempo libre cualquier invitación a ganar plata es bienvenida.
Todo eso se conjuga en este tipo de estafas que creo que van a aparecer cada vez más seguido porque se suma otro factor que es la caída de los intermediarios y las instituciones como garantes de confiabilidad y seriedad. Los influencers por ejemplo son fuentes de información que aparecen como nuevas mediaciones y cambian los criterios de legitimidad.
Cómo evitar estafas, por la ONG Bitcoin Argentina
- Verificar si la plataforma está registrada en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) de la Comisión Nacional de Valores.
- Las aplicaciones de inversión y manejo de criptomonedas deben descargarse únicamente desde plataformas confiables como Google Play o Apple App Store.
- Cualquier plataforma que promete duplicar o triplicar una inversión en un corto período debe ser motivo de sospecha.
- Si una plataforma ofrece mayores ganancias por incorporar a más personas o incentiva la creación de redes de nuevos inversores, lo más probable es que se trate de un esquema fraudulento.
- Las criptomonedas no requieren de montos mínimos para empezar a invertir ni de periodos de permanencia para generar rendimientos. Cualquier plataforma que imponga un mínimo obligatorio podría estar intentando manipular a los inversores.
- Si una plataforma ofrece beneficios adicionales por no retirar el dinero y mantiene sistemas de “categorías” con privilegios exclusivos, es recomendable desconfiar.
- Es fundamental verificar si los creadores de la plataforma son personas reales, reconocidas y con trayectoria en el sector.
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